Cripto nu mai este o zonă gri. MiCA, DAC8 și legislația fiscală locală au transformat deținerea și încasarea în active digitale într-un domeniu cu reguli clare — și cu obligații pe măsură. De la auditul inițial până la raportarea către ANAF, acoperim întreg ciclul de conformare pentru firmele și persoanele fizice care dețin sau încasează în cripto și stablecoins. Un singur partener, de la primul diagnostic până la ultima declarație.
Punctul de plecare. Înainte de a corecta orice, trebuie să știm exact unde te afli — ce platforme folosești, cum intră banii și ce lipsește din evidențe.
Identificăm platformele pe care le folosești, verificăm licențierea MiCA, analizăm fluxurile de încasare și starea înregistrărilor KYC. La final primești un raport de gap-analysis care îți arată negru pe alb riscurile de neconformare și pașii de urmat, ordonați după prioritate — de la ce trebuie rezolvat urgent, până la ce poate aștepta.
Odată ce știm unde te afli, punem cifrele în ordine. Tranzacțiile cu active digitale au reguli proprii de evidențiere și de calcul — iar aici greșelile se plătesc la control.
Evidențiem corect fiecare operațiune conform OMFP 1802/2014, calculăm câștigurile prin metode acceptate de fisc (Cost Mediu Ponderat și FIFO) și pregătim documentele pentru declarațiile tale — Declarația Unică / D212 pentru persoane fizice și declarațiile de impozit pentru firme. Reconciliem totul cu rapoartele descărcate de pe platforme, astfel încât evidența contabilă și realitatea din portofele să spună aceeași poveste.
Dincolo de cifre, reglementările cer și dovezi despre cine ești și de unde provin fondurile. Este partea pe care mulți o ignoră până când o cere cineva — moment în care devine o problemă.
Te ajutăm cu declarațiile de rezidență fiscală cerute de DAC8, cu identificarea și documentarea beneficiarilor reali (UBO) și cu pregătirea dosarului conform Legii 129/2019 (AML). Construim un dosar complet și coerent, gata să fie prezentat oricând, fără să fie nevoie să-l aduni pe fugă.
Conformarea nu este un eveniment unic, ci o stare pe care trebuie să o întreții. Legislația se schimbă, tranzacțiile se adună, iar ce era corect anul trecut nu garantează că ești în regulă și acum.
Monitorizăm periodic tranzacțiile și le ținem în concordanță cu evidența contabilă, te alertăm când se modifică ceva relevant în MiCA, DAC8 sau Codul fiscal și te pregătim din timp pentru raportarea DAC8 și pentru eventuale controale ANAF sau ASF. Pe scurt: rămâi conform fără să trebuiască să urmărești tu fiecare schimbare.
